5 dalykai, kuriuos privalo žinoti neprofesionalus investuotojas


Pinigai (nuotr. 123rf.com)

2018-06-19 16:11

Suteikti profesionalią konsultaciją, aiškiai informuoti apie investicinio produkto rizikas ir mokesčius, o įrodymus apie suteiktą konsultaciją saugoti penkerius metus – tai dalis reikalavimų, kurių nuo šiol turės laikytis visi finansinius produktus neprofesionaliesiems investuotojams siūlantys rinkos dalyviai.

Reikalavimai siejami su įsigaliojusiais Finansinių priemonių rinkų įstatymo pokyčiais – į Lietuvos teisę perkelta Europos Sąjungos Finansinių priemonių rinkų direktyva.

„Šie pokyčiai visų pirma skirti neprofesionaliesiems investuotojams geriau apsaugoti nuo reikšmingų finansinių nuostolių. Kartu tai reiškia ir naują kokybinį požiūrį bei naujus įpareigojimus – pardavėjai turės įsigilinti į konkretaus pirkėjo poreikius, rizikos tolerancijos lygį ir pan. Priežiūros institucija savo ruožtu galės riboti ar uždrausti itin rizikingų produktų prieinamumą neprofesionaliesiems investuotojams“, – sako Lietuvos banko Investicinių paslaugų priežiūros skyriaus vyriausiasis juriskonsultas Ramūnas Kaklauskas.

Naujų reikalavimų turės laikytis visi investicinių produktų pardavėjai, siūlantys akcijas, obligacijas, išvestines finansines priemones ar investicinių fondų vienetus neprofesionaliesiems investuotojams.

Tiesiogiai direktyva nebus taikoma draudimo įmonėms ar pensijų fondams, tačiau netiesiogiai palies ir juos. „Pavyzdžiui, produktų valdymo reikalavimai įpareigoja tarpininkus atsižvelgti į galutinius naudos gavėjus, kuriems bus teikiamas produktas, o galutiniai naudos gavėjai gali būti ir pensijų fondų dalyviai ar draudimo įmonių klientai“, – sako R. Kaklauskas.

Esate neprofesionalusis investuotojas? Žinokite 5 svarbiausius dalykus:

1) Jums turi suteikti profesionalią konsultaciją ir išsiaiškinus poreikį parduoti tik konkrečiai Jums tinkamus produktus.

2) Pardavėjas turi aiškiai nurodyti visas įsigyjamo produkto rizikas.

3) Pardavėjas turi aiškiai atskleisti visus su produkto įsigijimu, laikymu ir pardavimu susijusius mokesčius bei kitus atskaitymus.

4) Jei finansinių priemonių portfelio vertė sumažėja daugiau nei 10 proc., pardavėjas privalo Jus apie tai informuoti.

5) Pardavėjas turės penkerius metus saugoti visus pokalbių įrašus ir el. susirašinėjimą su Jumis.

Close

„Sodra“ paruošė nemalonią dovaną: jau siunčiami laiškai

 „Sodra“ šiandien išsiuntė pranešimus 6321 gyventojui, kuriam šį mėnesį gali tekti savarankiškai sumokėti privalomojo sveikatos draudimo (PSD) įmoką. Pranešimai patalpinti ...

Lietuvos bankas suskaičiavo pensijų fondų rezultatus

 Lietuvos bankas informuoja, kad Lietuvoje veikiančių II pakopos pensijų fondų turtas perkopė 3 mlrd. Eur ribą ir 2018 m. birželio pabaigoje sudarė 3 082 mln. Eur. Daugumos pensijų fondų rezultatai šių metų antrąjį ketvirtį buvo ...

VMI primins apie save: gyventojai netrukus sulauks laiškų

 Valstybinė mokesčių inspekcija (VMI) informuoja, kad gyventojai, kurie deklaravo pajamas už 2017 metus, tačiau iki šiandien dar nesumokėjo gyventojų pajamų mokesčio (GPM) įmokos, šią savaitę gaus priminimo laiškus, ...

Apklausa parodė, kokia rizika gresia Lietuvos finansų sistemai

 Kibernetinių išpuolių išsipildymo tikimybė ir galimas poveikis Lietuvos finansų sistemai yra didžiausia rizika, rodo naujausia Lietuvos banko atlikta finansų įstaigų apklausa. Nors ir šiek tiek atslūgusi, tarp svarbiausių ...

Svarbūs bankų patarimai, kaip atostogų metų išvengti finansinių problemų

 Vasara neatsiejama nuo atostogų. Kai bilietai jau kišenėje, viešbutis užsakytas, lankytinų vietų sąrašas sudarytas, finansų ekspertai pataria nepamiršti dar vieno svarbaus dalyko – pasirūpinti savo pinigais. ...

Lietuvos bankas įspėja: plinta naujas sukčiavimo būdas

Lietuvos banko duomenimis, vis dažniau pasitaiko apgautų gyventojų, kurie patiria nuostolių prekiaudami rizikingomis finansinėmis priemonėmis, o vėliau kreipiasi į bankus dėl MasterCard kortelėmis atliktų mokėjimų atšaukimo, taip siekdami ...

5 dalykai, kuriuos privalo žinoti neprofesionalus investuotojas

Suteikti profesionalią konsultaciją, aiškiai informuoti apie investicinio produkto rizikas ir mokesčius, o įrodymus apie suteiktą konsultaciją saugoti penkerius metus – tai dalis reikalavimų, kurių nuo šiol turės laikytis visi ...

„Luminor“ klientai neviltyje: antra dieną negali pasinaudoti kasdiene paslauga

Banko „Luminor“ klientai jau dvi dienas iš eilės pinigus pervesti gali tik kitiems „Luminor“ klientams. Kol klientai piktinasi, kad negali nei gauti pinigų iš kitų bankų, nei pervesti, pats bankas ...

Vitas Vasiliauskas ragina ruoštis blogesniems laikams

Šiandieniniai Lietuvos ekonominiai rodikliai džiugina analitikus ir Lietuvos banką, tačiau pastarojo vadovas Vitas Vasiliauskas primena, kad nereikėtų užmigti ant laurų. Dabar – pats metas ruoštis blogesniems laikams. Lietuvos ...

Kokie būna paskolų tipai?

Paskola – tai finansinis įsipareigojimas pasirinktam kreditoriui, kuris paskolina lėšas už sutarto dydžio palūkanas ir tam tikromis sąlygomis, įvardintomis sutartyje. Atsižvelgiant į tai, kokiam tikslui bus panaudotas gautas ...

 

 

Dienos klausimas

Ar planuojate įsigyti NT dar šiais metais?

 

Dienos citata

Įsivedus eurą nuo 2015 metų pradžios valstybės rinkliavos nedidės, o valstybė gali parodyti pavyzdį, kaip reikia elgtis perskaičiuojant kainas iš litų į eurus.

Finansų minsitras Rimantas Šadžius

Archyvas

Dienos skaičius

40 proc.

Tiek vidutinis kainų lygis Lietuvoje yra mažesnis nei ES vidurkis.

Archyvas