Banko paslaptis

(Puslapis 1 iš 2)


Ruslano Kondratjevo nuotr.

Audrius Onačko, užs. nr. 1135 / Ekonomika.lt

2014-03-03 08:07

 Banko paslapties terminas pirmą kartą teisiškai įtvirtintas buvo 1934 m. Šveicarijos bankininkystės įstatyme. Ši sąvoka reiškia, jog bankams yra draudžiama trečiosioms šalims atskleisti asmeninio pobūdžio informaciją ar informaciją, susijusią su banko klientų sąskaitomis. Toks draudimas sustiprinamas dar ir griežtomis sankcijomis tiems, kas pažeistų tokią įstatyminę nuostatą.

Nors banko paslapties institutas oficialiai pirmą kartą įtvirtintas Šveicarijoje, kur kliento informacijos slaptumas visada buvo gerbiamas, tačiau pastaraisiais metais Šveicarija ir Šveicarijos bankai nebeatsilaiko didėjančiam tarptautiniam spaudimui sušvelninti banko paslapties atskleidimo sąlygas. Jeigu anksčiau banko paslaptimi saugomos informacijos atskleidimas buvo įmanomas tik su asmens, apie kurį renkama informacija, sutikimu arba teismo sprendimu, tai šiuo metu, įsitvirtinant naujam reglamentavimui, bankai yra įpareigoti atskleisiti informaciją, saugomą banko paslaptimi, kai tai susiję su civiliniu procesu teismuose (kaip, pavyzdžiui, paveldėjimas ar skyrybos); skolų išieškojimu ar bankrotu; baudžiamuoju procesu; tarptautinio teisinio bendradarbiavimo procesais.

Toks tarptautinis spaudimas nutaikytas ne vien tik į Šveicariją, bet apskritai į visas valstybes, kuriose banko paslapties atskleidimas yra apsunkinamas griežtomis sankcijomis – Lichtenšteinas, Liuksemburgas, Austrija ir pan. Šveicarija jau pasidavė, Liuksemburgas pasižadėjo nuo 2015 metų pradėti dalintis informacija apie jo bankuose esančių klientų sąskaitas, netgi Austrija, iš pradžių nesileidusi į kalbas apie banko paslapties instituto sušvelninimą, galiausiai nutarė apsvarstyti tokią galimybę ir šiais metais, pasikeitus šalies valdantiesiems, iniciavo pradžią informacijos, susijusios su banko paslaptimi, atskleidimui.

Esant tokiam tarptautiniam spaudimui vis daugiau asmenų savo lėšas perkelia arba patiki saugoti Honkongo ir Singapūro bankams. Nors šiuose dviejuose augančiuose Azijos verslo centruose banko paslapties institutas ir atitinka tarptautinius standartus, kuriuos bandoma primesti Europos šalims, tačiau čia valdantieji bankams palieka gan plačias ribas interpretuoti, kada banko paslapties atskleidimas yra būtinas. Kitaip sakant, nors įstatymiškai reglamentuota, kada bankai privalo pateikti informaciją apie savo klientus, tačiau patiems bankams paliekama teisė spręsti, ar konkreti situacija atitinka įstatyme numatytas sąlygas dėl tokio informacijos atskleidimo.

Be jau minėtų valstybių banko paslaptimi garsėja dar ir Bahamai, Kaimanų salos bei Panama. Nors šioms valstybėms taip pat galioja tarptautiniai banko paslapties standartai, tačiau jų bankų poveikis pasaulio ekonomikai, lyginant su Europos bankų, ne toks žymus, todėl joms toks didelis tarptautinis spaudimas netaikomas. Pažymėtina, jog įprastai didieji pasaulio bankai tiesiog atsisako patvirtinti piniginius pervedimus iš šių šalių, nes jos garsėja kaip „nešvarių“ pinigų saugojimo vietos. Šiuo aspektu tik vienintelė Panama turi tvirtą poziciją ir galimybę atsilaikyti prieš bet kokį tarptautinį spaudimą. Susiklosčius šiai šaliai nepalankiai tarptautinei politikai jos atžvilgiu, ji tiesiog gali uždaryti ar apriboti naudojimąsi savo kanalu jungiančiu Atlanto ir Ramųjį vandenyną, kas reikštų nusistovėjusių laivybos maršrutų apsunkinimą, ko pasekoje nukentėtų pasaulinis ekonominis stabilumas.

Straipsnio puslapiai:

- Audrius Onačko, užs. nr. 1135

Close

Dėl subsidijos pirmam būstui kreipėsi šimtai: paramą gaus ne visi

 Dėl subsidijos jaunoms šeimoms pirmam būstui regionuose, rugsėjo 4 d. duomenimis, kreipėsi 840 jaunų šeimų. Iš visų pateiktų prašymų 46 proc. prašymų buvo iš jaunų šeimų su vienu vaiku, 27 ...

Įspėjo: žmonės neturi būti baudžiami už tai, kad ieško geriausio paskolos pasiūlymo

 Gavus signalų, kad dėl aktyvaus domėjimosi ir paskolų pasiūlymų lyginimo gali brangti skolinimasis, Lietuvos bankas siunčia žinią rinkos dalyviams: kredito davėjai ir kredito reitingų kūrėjai klientus turi vertinti objektyviai ir nebausti jų ...

„Sodra“ perspėjo apie naują sukčių gudrybę: būkite budrūs

 Prasidėjus senatvės pensijų perskaičiavimui „Sodra“ sulaukė ir nerimą keliančių žinių iš gyventojų. Pranešta, kad kai kurie vyresnio amžiaus gyventojai sulaukė „svečių“, prisistačiusių esą iš ...

Ekspertai pataria, kaip išvengti grėsmių banko sąskaitai

 Lietuvai pasitvirtinus nacionalinę kibernetinio saugumo strategiją, virtualioje erdvėje kylančioms grėsmėms įvardyti ir išvengti valstybė skirs dar daugiau dėmesio. Nuo ko pradėti vartotojui, kurio dažniausiai naudojami įrankiai ...

100 tūkstančių gyventojų sulaukė „Sodros“ priminimų sumokėti skolas

 Daugiau nei 100 tūkstančių gyventojų, kurie privalomojo sveikatos draudimo (PSD) įmokas turi sumokėti patys, „Sodra“ išsiuntė priminimus sumokėti įmokas, kurios siekia nuo 36 iki 903 eurų. Iš viso išsiųsta ...

Paskola suteikia galimybę renovuoti sodybą ar butą

Daugelis šeimų, susidūrusių su gyvenamojo būsto renovavimu ar atnaujinimo darbais yra pastebėjusios, jog tiek kosmetinis, tiek didesnis remontas pareikalauja plačiai atverti piniginę. Įvairių įrankių, baldų įsigijimas, užmokesčiai ...

VMI siunčia priminimą tūkstančiams lietuvių: galite susigrąžinti permoką

 Valstybinė mokesčių inspekcija informuoja, kad visiems laiku bei teisingai užpildžiusiems ir pajamų deklaracijas pateikusiems gyventojams, pervedė Gyventojų pajamų mokesčio (GPM) permokas, rašoma išplatintame ...

Įsigalioja mokėjimų įstatymo pakeitimai: vartotojų laukia pokyčiai

 Šiandien įsigalioję Mokėjimų įstatymo pakeitimai sustiprins vartotojų interesų apsaugą. Jie įpareigoja rinkos dalyvius daugiau dėmesio skirti mokėjimų saugumui, o įvykus incidentui, didesnę nuostolių dalį prisiimti sau, rašoma ...

Lietuvos bankas ėmėsi veiksmų: blokuos apie 70 interneto svetainių

 Lietuvos banko nurodymu interneto svetainė www.globalfxm.com (AllProTech OÜ), nelegaliai siūliusi ir teikusi investicines paslaugas, lankytojams jau nepasiekiama. Iki metų pabaigos siekiama blokuoti apie 70 panašių interneto ...

„Sodra“ paruošė nemalonią dovaną: jau siunčiami laiškai

 „Sodra“ šiandien išsiuntė pranešimus 6321 gyventojui, kuriam šį mėnesį gali tekti savarankiškai sumokėti privalomojo sveikatos draudimo (PSD) įmoką. Pranešimai patalpinti ...

 

 

Dienos klausimas

Ar planuojate įsigyti NT dar šiais metais?

 

Dienos citata

Įsivedus eurą nuo 2015 metų pradžios valstybės rinkliavos nedidės, o valstybė gali parodyti pavyzdį, kaip reikia elgtis perskaičiuojant kainas iš litų į eurus.

Finansų minsitras Rimantas Šadžius

Archyvas

Dienos skaičius

40 proc.

Tiek vidutinis kainų lygis Lietuvoje yra mažesnis nei ES vidurkis.

Archyvas