Ką reikia žinoti apie investicinius fondus?

(Puslapis 1 iš 2)


Roberto Dačkaus (Fotodiena) nuotr.

Balsas.lt

2011-06-06 13:02

Pradėkim nuo to, kas tai yra ir kaip tai veikia. Investicinis fondas - tai daugelio investuotojų suneštos lėšos, kurias bendrai valdo atsakingas valdytojas. Investuotojams – fondo dalyviams - nebereikia rūpintis, ką pirkti ir kada parduoti, viską už juos padaro profesionalus fondo valdytojas.

Investavimas į fondus yra turbūt tinkamiausias sprendimas pradedantiems, neturintiems pakankamai žinių ar negalintiems skirti pakankamai laiko investicijų priežiūrai. Be to, fondai paprastai sudaro galimybes investuoti periodiškai mažomis sumomis, tad investavimas tampa prieinamas daugeliui žmonių. Tačiau į fondus investuoja ir patyrę investuotojai, nes fondai gali suteikti didesnį likvidumą, sumažinti riziką ir sumažinti investavimo kaštus. Be to, kiekvienas fondas turi savo investavimo strategiją, kurios gali būti labai įvairios ir galbūt atitiks jūsų, tad atsiranda galimybė iš karto įsigyti investicinį sprendimą.

Pasaulyje investiciniai fondai yra labai populiarūs. Investment Company Institute 2010 m. duomenimis, investiciniai fondai valdė beveik 25 trilijonų JAV dolerių vertės turtą. Amerikoje, kuri yra didžiausia fondų rinka, praėjusiais metais apie 90 mln. (iš 308 mln.) amerikiečių turėjo investicijų fonduose. Iš jų 65 proc. investiciniuose fonduose laikė daugiau kaip pusę visų savo investicijų ir vidutiniškai vienas investuotojas turėjo bent 4 skirtingus fondus.

Visu fondai kažkur investuoja, pagal tai juos ir lengviausia suskirstyti. Galima skirti 5 grupes pagal tai, į kokius vertybinius popierius fondai investuoja: akcijų, obligacijų, pinigų rinkos, mišrūs ir kiti fondai. Kaip išduoda pavadinimas akcijų fondai specializuojasi investicijose į akcijas, obligacijų – į obligacijas, pinigų rinkos – į indėlius ir panašius instrumentus, o mišrūs fondai gali derinti įvairiomis proporcijomis akcijas su obligacijomis ir taip gauti unikalų tikėtinos grąžos ir rizikos derinį. Visus nepaminėtus fondus tokius kaip, pavyzdžiui, žaliavų, ribotos rizikos ir panašiai priskirkime penktai grupei.

Dar labai svarbus dalykas yra kuriame pasaulio krašte yra daromos investicijos. Dažniausiai tai sužinome iš fondo pavadinimo, pavyzdžiui, Šiaurės Amerikos ar Skandinavijos šalių fondas. Kodėl geografinė nuoroda yra svarbi? Atsižvelgdami į tai galime įvairiau paskirstyti savo investicijas, be to, atsižvelgdami į ekonomines perspektyvas, galime rinktis perspektyvesnį regioną.

Kiek kainuoja investavimas į fondus? Yra pagrindiniai 4 mokesčiai, į kuriuos reikėtų atsižvelgti: įsigijimo, valdymo, sėkmės ir pardavimo mokesčiai. Įsigijimo mokestis pasako, kiek sumokėsime norėdami investuoti, valdymo – kiek per metus kainuoja fondo portfelio valdymas, sėkmės – kiek valdytojas paims nuo uždirbto pelno (šis mokestis nėra populiarus) ir galiausiai pardavimo mokestis pasako, kiek kainuos sukauptos sumos atsiėmimas. Taisyklė dėl mokesčių yra labai paprasta – mažesni mokesčiai visada geriau. Kita vertus, geresnė valdymo kokybė labai greitai atperka ir didesnius mokesčius, tad pigiausias variantas nebūtinai yra geriausias.

Straipsnio puslapiai:

Close

Dėl subsidijos pirmam būstui kreipėsi šimtai: paramą gaus ne visi

 Dėl subsidijos jaunoms šeimoms pirmam būstui regionuose, rugsėjo 4 d. duomenimis, kreipėsi 840 jaunų šeimų. Iš visų pateiktų prašymų 46 proc. prašymų buvo iš jaunų šeimų su vienu vaiku, 27 ...

Įspėjo: žmonės neturi būti baudžiami už tai, kad ieško geriausio paskolos pasiūlymo

 Gavus signalų, kad dėl aktyvaus domėjimosi ir paskolų pasiūlymų lyginimo gali brangti skolinimasis, Lietuvos bankas siunčia žinią rinkos dalyviams: kredito davėjai ir kredito reitingų kūrėjai klientus turi vertinti objektyviai ir nebausti jų ...

„Sodra“ perspėjo apie naują sukčių gudrybę: būkite budrūs

 Prasidėjus senatvės pensijų perskaičiavimui „Sodra“ sulaukė ir nerimą keliančių žinių iš gyventojų. Pranešta, kad kai kurie vyresnio amžiaus gyventojai sulaukė „svečių“, prisistačiusių esą iš ...

Ekspertai pataria, kaip išvengti grėsmių banko sąskaitai

 Lietuvai pasitvirtinus nacionalinę kibernetinio saugumo strategiją, virtualioje erdvėje kylančioms grėsmėms įvardyti ir išvengti valstybė skirs dar daugiau dėmesio. Nuo ko pradėti vartotojui, kurio dažniausiai naudojami įrankiai ...

Paskola suteikia galimybę renovuoti sodybą ar butą

Daugelis šeimų, susidūrusių su gyvenamojo būsto renovavimu ar atnaujinimo darbais yra pastebėjusios, jog tiek kosmetinis, tiek didesnis remontas pareikalauja plačiai atverti piniginę. Įvairių įrankių, baldų įsigijimas, užmokesčiai ...

VMI siunčia priminimą tūkstančiams lietuvių: galite susigrąžinti permoką

 Valstybinė mokesčių inspekcija informuoja, kad visiems laiku bei teisingai užpildžiusiems ir pajamų deklaracijas pateikusiems gyventojams, pervedė Gyventojų pajamų mokesčio (GPM) permokas, rašoma išplatintame ...

Įsigalioja mokėjimų įstatymo pakeitimai: vartotojų laukia pokyčiai

 Šiandien įsigalioję Mokėjimų įstatymo pakeitimai sustiprins vartotojų interesų apsaugą. Jie įpareigoja rinkos dalyvius daugiau dėmesio skirti mokėjimų saugumui, o įvykus incidentui, didesnę nuostolių dalį prisiimti sau, rašoma ...

Lietuvos bankas ėmėsi veiksmų: blokuos apie 70 interneto svetainių

 Lietuvos banko nurodymu interneto svetainė www.globalfxm.com (AllProTech OÜ), nelegaliai siūliusi ir teikusi investicines paslaugas, lankytojams jau nepasiekiama. Iki metų pabaigos siekiama blokuoti apie 70 panašių interneto ...

„Sodra“ paruošė nemalonią dovaną: jau siunčiami laiškai

 „Sodra“ šiandien išsiuntė pranešimus 6321 gyventojui, kuriam šį mėnesį gali tekti savarankiškai sumokėti privalomojo sveikatos draudimo (PSD) įmoką. Pranešimai patalpinti ...

Lietuvos bankas suskaičiavo pensijų fondų rezultatus

 Lietuvos bankas informuoja, kad Lietuvoje veikiančių II pakopos pensijų fondų turtas perkopė 3 mlrd. Eur ribą ir 2018 m. birželio pabaigoje sudarė 3 082 mln. Eur. Daugumos pensijų fondų rezultatai šių metų antrąjį ketvirtį buvo ...

 

 

Dienos klausimas

Ar planuojate įsigyti NT dar šiais metais?

 

Dienos citata

Įsivedus eurą nuo 2015 metų pradžios valstybės rinkliavos nedidės, o valstybė gali parodyti pavyzdį, kaip reikia elgtis perskaičiuojant kainas iš litų į eurus.

Finansų minsitras Rimantas Šadžius

Archyvas

Dienos skaičius

40 proc.

Tiek vidutinis kainų lygis Lietuvoje yra mažesnis nei ES vidurkis.

Archyvas